有限会社オフィスナガノ（以下「当社」といいます。）は、お客さま本位の業務運営の徹底を図るため、「お客さま本位の業務運営に関する基本方針」を以下のとおり策定・公表します。

１　お客さま本位の業務運営の方針の策定及び公表について

当社は、培ったスキルを基に地域の皆さまに安心安全を提供できる企業でありつづけ、お客さまのリスクへの対応・事業活動の安定継続のためお客さまに寄り添うことが最大の使命であると考えております。 その使命を達成するために「お客さま本位の業務運営」を実践していくことが最重要課題と考え、以下のとおり基本方針及び取組を定め実践してまいります。 本方針および取組状況について毎年見直しを行い、その結果をホームページに公表いたします。また、お客さま本位の業務運営が適切に実践されているかを検証するため、KPIを策定し公表いたします。

２　お客さまの最善の利益追求

当社は、お客さま本位の業務運営の実現のため、役職員一人ひとりが常にお客さまの利益を考える高い倫理意識と専門知識・スキルを持ち、お客さま本位で考え抜きお客さまの最善の利益を追求することに努めます。
①　毎年度、研修計画を策定し、保険募集のルール・商品研修・事故対応研修・保険を取り巻く周辺知識等を社員全員が持ち回りで講師になり研修を実施します。
②　交通事故の防止・安全運転の促進に大きな役割を果たすドライブレコーダーの必要性をお客さまに説明し普及させ、より安心安全な社会の実現につなげます。
③　お客さまからの苦情やご意見を真摯に受け止め、発生した事案ごと「お客さまの声」に登録し、原因追究・再発防止・改善について社員全員で共有します。
④　リスクマップ等を活用し、お客さまが抱えるリスクを見える化し、本当に必要な補償を提案します。
⑤　ご契約時およびご継続時には、お客さまの既契約内容を確認し、補償の重複や不足がないよう点検を行うとともに、ライフスタイルや事業環境の変化に応じた適切な補償をご提案いたします。

３　利益相反の適切な管理

複数の保険会社の商品を取り扱う乗合代理店として、取扱保険会社から受領する代理店手数料の多寡によって商品を推奨することなく、お客さまのご意向・ニーズを最優先に商品提案を行います。
当社の比較推奨販売方針に基づく募集状況を定期的にモニタリングし、利益相反のおそれがないか確認します。
利益相反が発生する可能性がある事案については、管理責任者が確認し、是正措置を講じます。
当社の定める推奨方針・基準に則って適切な募集が行われているか、お客さまにとって最適な提案ができているかについて、募集人に対するモニタリングを行います。

４　手数料等の明確化

当社が取り扱う損害保険・生命保険の多くは、お客さまから保険料とは別途手数料をいただくものではありません。一方、外貨建保険・変額保険の特定保険商品については、お客さまにご負担いただく費用やリスクについて、資料を用いてわかりやすく説明します。

①　保険料以外にお客さまが負担すべき手数料（外貨建商品の為替手数料・変額保険の特別勘定運営費用・解約控除費用など）が発生する特定保険商品につきましては、手数料項目とその相関性を十分ご理解いただけるよう情報提供します。
②　諸費用等が発生する理由や、それに見合うサービス内容（アフターフォロー・ライフプラン設計支援）を明確に説明し、付加価値の理解促進に努めます。

５　重要な情報の分かりやすい提供

当社は、お客さまのご意向に沿って、ご家族構成・資産状況・加入目的を踏まえ、なぜ当該商品を推奨するのかについて分かりやすく説明いたします。
①　保険契約の締結にあたっては、保険契約の種類および性質等に応じて契約の締結または加入の適否を判断するために必要な事項について、お客さまが正しくご理解いただけるよう、お見積り・パンフレット・重要事項説明書を交付し、契約概要・注意喚起情報を丁寧に説明します。
②　保険商品のご提案、保険契約に際しましてお客さまのご意向に沿って、重視される項目を丁寧かつ明確に把握し、お客さまの立場に立ってご意向を踏まえ比較可能な商品を選別しご提案いたします。
③　ご高齢のお客さまや障がいをお持ちのお客さまには、より丁寧で分かりやすい説明を行います。
④　公的保険制度を踏まえ、保険の過剰契約や保険料の払い過ぎなど、お客さまへの不利益とならないよう必要に応じた保険をご提案します。

６　お客さまにふさわしいサービスの提供

当社は、お客さま一人ひとりのリスク、資産状況、取引経験、知識を把握し、加入目的やご要望をしっかり確認した上で、適切な商品・サービスを提供します。ご契約後も契約内容の確認、補償内容の見直し、事故対応、ライフステージの変化に応じた提案など継続的なアフターフォローを実施します。
①　市場リスクが存在する商品については、お客さまの投資経験等に照らし、最適と考えられる商品をお勧めするとともに、商品内容や仕組み、リスク等について適切な説明を行うように心掛けます。
②　事故が発生した際には保険会社の損害サービスセンターと連携し迅速に対応し、お客さまの目線に立ち保険金請求までサポートします。
③　生保・損保契約の長期フォローを実施いたします。

７　従業員に対する適切な動機づけの枠組み等

当社は、役職員全員が本方針に基づき、お客さま本位の業務運営を実践していくため、研修体制の整備、内部管理体制の整備に努めてまいります。
また、当社は、販売実績のみを評価するのではなく、お客さま満足度、コンプライアンス遵守状況、継続的なアフターフォロー、お客さまから寄せられた声の対応状況などを評価項目に取り入れています。
①　お客さまのご意向に沿って保険会社・商品説明を選定しているか、意向把握シートの記載・コンタクト履歴・メモへの入力状況のモニタリングを行い、募集実態の確認を行っています。

有限会社オフィスナガノ
代表取締役　深井功亮
長野県上田市住吉54-1 上田インタービル3F
TEL:0268-22-7416
E-mail:info@officenagano.co.jp